Les autorités américaines ont infligé à Bank of America une amende de 1,2 milliard de dollars (1,07 milliard d'euros) pour des manquements dans la lutte contre le blanchiment d'argent. La banque a aussi réglé des violations présumées des sanctions visant l'Iran et la Russie.
Le département du Trésor américain a indiqué mardi avoir infligé une amende de 1,2 milliard de dollars (1,07 milliard d'euros) à Bank of America pour des manquements à ses obligations de lutte contre le blanchiment d'argent.
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"Lorsqu'une banque de cette taille ne respecte pas ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de sanctions, les conséquences dépassent largement ses propres murs et exposent l'ensemble du système financier américain à des risques importants de financements illicites", a déclaré le secrétaire au Trésor Scott Bessent dans un communiqué. "Les mesures prises aujourd'hui envoient un message clair : même les plus grandes institutions financières ne sont pas au-dessus des lois".
Le Trésor a précisé que Bank of America, deuxième banque du pays, avait également conclu un accord de règlement de 11,6 millions de dollars (9,9 millions d'euros) avec l'Office of Foreign Assets Control du département concernant "des violations apparentes de nombreux programmes de sanctions, notamment visant l'Iran, la Russie, les stupéfiants et le terrorisme mondial".
Dans un communiqué, le Trésor a indiqué que son Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) avait imposé la pénalité de 1,2 milliard de dollars à Bank of America pour "le manque de mesures d'atténuation et de signalement des risques prioritaires pour la sécurité nationale, notamment les réseaux chinois de blanchiment d'argent et les flux financiers illicites le long de la frontière sud-ouest".
Le Trésor a indiqué que la banque n'avait pas déclaré dans les délais plus de 5 milliards de dollars (4,27 milliards d'euros) de transactions suspectes, dont plus de 1 milliard de dollars (853 millions d'euros) liées à la sécurité nationale et à d'autres risques prioritaires de criminalité financière.
Cette pénalité comprend une amende de 750 millions de dollars (640 millions d'euros) infligée par le Bureau du contrôleur de la monnaie des États-Unis, la plus importante jamais prononcée par le régulateur bancaire fédéral.
Le Trésor a indiqué que Bank of America "admet avoir sciemment enfreint" la loi sur le secret bancaire de 1970, qui impose aux banques d'aider le gouvernement à détecter et à prévenir le blanchiment d'argent.
Bank of America a indiqué dans un communiqué : "Le respect des règles de lutte contre la criminalité financière est une affaire sérieuse, et il nous incombe de le faire correctement". "Nous avons travaillé avec les régulateurs pour parvenir à ces accords de pénalité, issus des violations mentionnées dans l'ordre de consentement du Bureau du contrôleur de la monnaie, rendu public en 2024, et dans l'enquête de FinCEN".
"Nous avons investi des milliards de dollars dans la technologie et mobilisé des milliers de salariés pour lutter contre la criminalité financière, et notre équipe a déjà accompli une grande partie du travail et reste déterminée à achever les tâches nécessaires pour régler les problèmes soulevés par nos régulateurs".
Cette nouvelle mesure constitue la troisième plus lourde sanction jamais prononcée par le département du Trésor, derrière un accord d'environ 4 milliards de dollars (3,41 milliards d'euros) conclu en 2023 avec Binance, la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde, et un accord d'environ 3 milliards de dollars (2,56 milliards d'euros) signé l'année suivante avec la banque canadienne TD Bank.
Ces deux accords s'inscrivaient dans les efforts du gouvernement Biden pour lutter contre le blanchiment d'argent. Cette stratégie plus large visait aussi à améliorer le respect des règles dans le secteur des cryptomonnaies.
En 2024, le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, a été condamné à quatre mois de prison après avoir plaidé coupable pour ne pas avoir empêché le blanchiment d'argent sur la plateforme. Les procureurs ont affirmé que des criminels l'avaient utilisée pour transférer des fonds liés à des abus sexuels sur des enfants, au trafic de drogue et au terrorisme.
Le président américain Donald Trump a gracié Zhao en octobre 2025.